Юридическое Бюро - Юридические услуги

Поиск по сайту

Специальное предложение!

Продается Инвестиционно-финансовая компания

Лицензия ФСФР от января 2009 на осуществление брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами

ООО, один участник – Штат сотрудников укомплектован. ООО, один учредитель - юридическое лицо, уставный капитал оплачен деньгами в размере 10 миллионов рублей. ИФНС России № 7 по г. Москве. Вся отчетность в порядке. Деятельность не велась.

Цена 750 000руб. подробнее

Вход

Наши публикации

8 года 3 мес. назад #1997 от Партнер
Партнер ответил в теме Наши публикации
Банки ответят за отмыв

21:25 5.06.2013 , Наталия Федотова

http://www.km.ru/economics/2013/06/05/tsentrobank-rf/712517-banki-otvetyat-za-otmyv


Банки ответят за отмыв

ЦБ будет наказывать тех, кто работает с фирмами-однодневками

Банкам, бизнес которых связан с теневым оборотом, видимо придется искать другой источник дохода или вовсе уходить из бизнеса. Центробанк намерен значительно усилить свои полномочия по противодействию в отмывании средств. Это коснется тех кредитных организаций, чьи доходы от теневого оборота или его обслуживания составляют более 50%, пояснил «Известиям» первый заместитель председателя ЦБ Алексей Симановский. При этом, если доход от деятельности, характерной для теневого бизнеса будут превышать 20%, планируется вводить ограничения на операции.

В России действуют около 4,7 миллиона юридических лиц. Из реестра исключены примерно 2 миллиона организаций, из них 60% - это различные Общества с ограниченной ответственностью. «То есть, примерно пятая часть всех ООО связаны с сомнительными операциями, либо являются «однодневками». На основе этих параметров можно предположить, что с «однодневками» работают 20-25% всех коммерческих банков в России, при этом основная доля операций приходится на региональные банки», - поясняет аналитик «Инвесткафе» Екатерина Кондрашова.

Впрочем, эксперты полагают, что для большинства клиентов грядущие перемены абсолютно не критичны. «Вряд ли это сильно отразится на обычных вкладчиках - подавляющее большинство из них уже держит деньги в более-менее надежных банках, и приток новых вкладов связан в большей степени все-таки с «нормальными» банками», - отмечает аналитик Allianz Investments Ариэл Черный.

Коллегу поддерживает и заместитель председателя правления АКБ «Ланта-Банк» Дмитрий Шевченко. «Если вклад составляет сумму, попадающую под систему страхования, то для вкладчика нет никакой разницы, обслуживается он в крупном банке или нет. Безусловно, суммы превышающие страховое возмещение вкладчики предпочитают держать в крупнейших или проверенных банках», - говорит он.

Проблема еще и в том, каким образом будут выявляться «теневые» банки. По словам Дмитрия Шевченко, «фирмы-однодневки» имеются в любом банке, но это еще не говорит об их причастности к деятельности банка. Кроме того, и без внесения поправок в законодательство ЦБ уже внимательно следит за ситуацией.

«Поскольку Центробанк столкнулся с этой проблемой ещё в 2008 году, когда пришлось срочно спасать отдельные банки, такие как ВЕФК или «Тарханы», где были обнаружены существенные выводы денег через «фирмы-однодневки». Но это произошло только после того, как АСВ провел в этих банках весьма подробную проверку. А до этого у ЦБ, похоже, не было даже тени подозрения, что там что-то неладно, пока кризис не грянул», - напоминает аналитик АК «Барс Финанс» Полина Лазич.

Эксперты не ожидают массового отзыва лицензий у банков. Хотя бы потому, что выявить теневую деятельность не так-то просто. Необходимо провести целый комплекс проверок и доказать вину подозреваемого. В противном случае ограничения на операции, и уж тем более отзыв лицензии, будут попахивать субъективизмом.

«Понятие теневого оборота достаточно размыто и принятие подобных поправок потребует значительной проработки регулятором. А донесение и объяснение подобных инициатив до населения потребует еще большего времени», - поясняет директор департамента продаж и продуктов «Росгосстрах Банка» Вилен Ли.

Если формулировки окажутся крайне общими, а понятие «теневой оборот» – явно не юридический термин, велик риск субъективизма, расширительного толкования и веерного применения санкций, поддерживает коллегу председатель правления «ФлексБанка» Марина Мишурис.

Внесение поправок в закон «О банках и банковской деятельности» может сыграть на руку крупным и надежным банкам. Не исключено, что часть вкладчиков переведет свои сбережения в более солидные кредитные учреждения. Однако массового бегства капитала к «монстрам» банковского сектора также не предвидится. Скорее всего большинство вкладчиков оставит свои сбережения в банках, защищенных Агентством по страхованию вкладов.

Пожалуйста Войти или Регистрация, чтобы присоединиться к беседе.

8 года 3 мес. назад #1998 от Партнер
Партнер ответил в теме Наши публикации
АСВ выставило на торги долги экс-сенатора Пугачева

6 июня 2013, 00:01 | Экономика | Татьяна Ширманова, Анастасия Алексеевских

http://izvestia.ru/news/551552


АСВ выставило на торги долги экс-сенатора Пугачева

Право требования к компании, владеющей замком в Ницце, продается за 122 млн рублей

Агентство по страхованию вкладов (АСВ), выступающее конкурсным управляющим обанкротившегося Межпромбанка, выставило на торги права требования на €8,3 млн к французской компании Snc Villacota 3, которую связывают с экс-владельцем банка Сергеем Пугачевым. Об этом «Известиям» рассказали юристы АСВ, сопровождающие дела агентства по судебным спорам с экс-сенатором и бывшим банкиром.

Компании Snc Villacota 3 принадлежит исторический замок Шато де Гаро в Ницце, на который французским судом за долги наложен залог.

— Цена выставленного на аукцион лота установлена в 122 млн рублей, — заявили юристы АСВ.

На торги, по их словам, выставлены права требования по двум кредитным договорам, оформленным еще в 2007 году Snc Villacota 3 в Межпромбанке, который контролировал Сергей Пугачев (владел 81% акций). Кредиты, общая сумма которых с учетом процентов составила €13,6 млн, были необеспеченными.

В октябре 2010 года Центробанк отозвал у Межпромбанка лицензию «в связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность». В ноябре того же года решением Арбитражного суда Москвы банк признан банкротом, общий объем его задолженности перед кредиторами на тот момент превышал 90 млрд рублей.

В рамках конкурсного производства в конце 2011 года АСВ были поданы иски в российские суды о взыскании задолженности с Snc Villacota 3. Примерно в то же время конкурсному управляющему удалось получить решение французского суда о наложении временного залога на имущество должника — замок Шато де Гаро — в качестве обеспечительной меры. Стоимость этого имущества сегодня оценивается примерно в €30 млн.

— В настоящее время идет работа по признанию решений российских судов, направленная на возврат задолженности на территории Франции. Обеспечительные меры на замок в виде залога сохранены, — сообщили «Известиям» в АСВ.

Адвокат московского офиса МЮГ AstapovLawyers Ксения Гагаева указала, что стоимость права требования в размере 122 млн рублей является результатом анализа множества факторов. Учитываются, по ее словам, как сумма задолженности, обеспечение права требования, его стоимость, так и сроки реализации имущества должника, наличие юридических рисков и прочее.

— Указанная стоимость обусловлена суммой самого права требования и стоимостью имущества, находящегося в обременении, а также сложностью процедуры признания решения российского суда на территории Франции, — говорит Гагаева.

Руководитель группы практики разрешения споров и медиации «Пепеляев групп» Варвара Кнутова указала, что сам факт наложения французским судом залога на имущество Snc Villacota 3 уже свидетельствует о его намерении оказывать содействие в этом деле. К тому же, по словам эксперта, ранее российские суды уже несколько раз приводили в исполнение решения судов ряда стран, входящих в Евросоюз, ссылаясь на соглашение о партнерстве и сотрудничестве между Россией и ЕС, которое гарантирует равный доступ к правосудию.

— Поэтому шансы на возврат средств неплохие, — говорит Кнутова.

Но при этом следует учитывать, если собственник виллы будет оспаривать решения французских судов в вышестоящих инстанциях, то дело может заметно затянуться.

Тем не менее вероятность обращения взыскания на принадлежащее должнику имущество достаточна велика, указал зампредправления Ланта-банка Дмитрий Шевченко.

— Обеспечительная мера, принятая французским судом, позволит сохранить имущество, а признание и обязательность исполнения решения, вынесенного судом по этому делу, позволит запустить процедуру, предусмотренную французским процессуальным законодательством, — отмечает юрист.

Партнер адвокатского бюро DS Law Михаил Кюрджев добавляет, что интерес к лоту «безусловно, будет, и будет он, скорее всего, у выходцев из России или аффилированных с ними инвестиционных фондов».

В России Сергей Пугачев уже лишился практически всех своих активов. Помимо Межпромбанка, ему принадлежала Объединенная промышленная корпорация, включавшая ряд крупных предприятий. В их числе гиганты судостроения — завод «Северная верфь» (Пугачев контролировал 72,23% акций) и Балтийский завод (88% акций), а также Енисейская промышленная компания (владеет лицензией на добычу угля в Туве) и несколько девелоперских проектов в Москве и Подмосковье.

После банкротства Межпромбанка в 2010 году Сергей Пугачев продал Енисейскую промышленную компанию двум российским бизнесменам — Игорю Алтушкину и Руслану Байсарову, а его судостроительные активы достались Объединенной судостроительной корпорации.

Если в рейтинге Forbes за 2009 год Пугачев, чье состояние на тот момент оценивалось в $500 млн, находился на 78-м месте, то в том же рейтинге за 2010 год он вовсе отсутствовал. Правда, как раз в 2010 году Сергей Пугачев впервые был включен в список британских миллиардеров, составленный газетой The Sunday Times, с оценкой активов в ?750 млн.

Пожалуйста Войти или Регистрация, чтобы присоединиться к беседе.

8 года 3 мес. назад #1999 от Партнер
Партнер ответил в теме Наши публикации
Регулятор обяжет банки готовить антикризисные планы

7 июня 2013, 00:01 | Экономика | Анастасия Алексеевских, Татьяна Ширманова

http://izvestia.ru/news/551619


Регулятор обяжет банки готовить антикризисные планы

Как заявляют представители ЦБ, добровольно план собственного спасения представила только одна кредитная организация

Разработку плана самооздоровления на случай возникновения финансовых сложностей Центробанк (ЦБ) уже в ближайшее время может сделать обязательным для всех банков. Об этом «Известиям» сообщил директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Рубен Амирьянц.

— Разработка таких планов превратится в обязанность, как, например, в Германии, — отметил Амирьянц. Сегодня наличие такого плана носит рекомендательный характер. В таком режиме к настоящему моменту его подготовил и предоставил регулятору лишь один банк.

Рекомендации по разработке банками планов восстановления финансовой устойчивости содержатся в письме ЦБ, выпущенном в декабре прошлого года (№ 193-Т). В основу документа легли подходы Совета по финансовой стабильности, согласно которым такие планы должны стать одним из новых механизмов урегулирования несостоятельности кредитных организаций.

По сути, регулятор рекомендовал российским банкам, в первую очередь крупнейшим, разработать конкретные пути решения проблем с капиталом и ликвидностью в случае развития событий по нескольким неблагоприятным сценариям, включая наиболее критические.

В качестве кризисного сценария для банковской системы ЦБ указал существенное замедление российской экономики, значительное снижение цен на нефть, рост процентных ставок и падение фондовых индексов. В качестве базового сценария предложено рассматривать сокращение российского ВВП на 1,5%, снижение фондовых индексов на 30–50%, а также резкий рост доходности государственных (на 200–350 базисных пунктов) и корпоративных (на 500–1000 базисных пунктов) облигаций.

Cейчас план финансового оздоровления принимается банками, как правило, в случае ухудшения ситуации, указал начальник управления риск-менеджмента М Банка Александр Смирнов. Такой план, по его словам, направлен на устранение уже допущенных ошибок.

— В предлагаемой регулятором норме основная функция такого плана — предотвращение и недопущение существенного воздействия рисков на деятельность банков. Таким образом характер плана меняется от реактивного к превентивному, — говорит Смирнов.

— Решение сделать планы финансового оздоровления банков обязательными обусловлено тем, что ЦБ видит сложную макроэкономическую обстановку как в стране, так и в мире и пытается заранее просчитать все возможные риски, выработать стратегию защиты от них, — отмечает предправления банка «Интеркоммерц» Александр Бугаевский.

В целом в обязательном режиме банки будут тщательнее подходить к оценке рисков в своей деятельности, считают эксперты.

— Это, безусловно, положительный момент, — подчеркивает Смирнов.

Сложность в том, по его словам, что само понятие плана финансового оздоровления — исходя из зарубежного опыта — предполагает описание характера действий банка при развитии крайне негативного сценария.

— В таком случае подготовка рабочего плана, безусловно, потребует существенного отвлечения человеческих и материальных ресурсов, — говорит банкир.

Зампредправления Ланта-банка Дмитрий Шевченко сомневается, что обязательность требований регулятора по разработке планов самооздоровления способна будет повлиять в целом на ситуацию и исключить возможные в будущем риски.

— Жизнь не всегда идет по сценарию, даже четко выверенному. Обязательность формализованных подходов всегда скорее осложняет жизнь, чем предотвращают последствия, на которые они изначально нацелены, — указал эксперт.

В Европе финансовые регуляторы пошли дальше. К примеру, 2011 году были проведены официальные стресс-тесты 91 банка (из 21 страны). Целью проверки было выяснить, смогут ли они пережить убытки в результате рецессии и обесценения вложений в гособлигации. В числе сценариев были экономический спад в зоне евро на 0,5%, обвал фондовых рынков на 15% и значительные потери стоимости суверенных облигаций. Тогда стресс-тесты не прошли восемь европейских банков, общая нехватка капитала которых была оценена в €2,5 млрд. Однако полученные результаты не произвели существенного впечатления на рынок, поскольку предыдущие стресс-тесты показали свою несостоятельность. Например, два крупнейших банка Ирландии летом 2010 года прошли стресс-тесты, но уже осенью стране пришлось обращаться к Евросоюзу за финансовой помощью, которая пошла в основном на их спасение.

Пожалуйста Войти или Регистрация, чтобы присоединиться к беседе.

8 года 3 мес. назад - 8 года 3 мес. назад #2000 от Партнер
Партнер ответил в теме Наши публикации
Власти стимулируют вкладчиков-миллионеров

07.06.2013 00:01:00
Сергей Куликов

http://www.ng.ru/economics/2013-06-07/4_vklady.html


Власти стимулируют вкладчиков-миллионеров

Вчера правительство решало важный вопрос о повышении максимального уровня гарантий для банковских вкладов с 700 тыс. до 1 млн. руб. По мысли чиновников, этот шаг должен повысить устойчивость российской банковской системы. Между тем граждане без дополнительных стимулов увеличивают свои вклады в банках на 20% в год. Благодаря этому сумма депозитов в российских банках достигнет 15 трлн. руб.

Принятие законопроекта о страховании вкладов в банках будет способствовать повышению финансовой устойчивости банков, снижению рисков в системе страхования вкладов, повышению уровня защищенности вкладчиков, сокращению числа процедур банкротства, снижению нагрузки на арбитражные суды, увеличению вкладов, находящихся вблизи нового уровня страховки, что будет способствовать росту долгосрочной ликвидности банковского сектора, считают правительственные чиновники. Вопрос о повышении порога гарантий практически решен, тем более что ранее комиссия правительства РФ по законопроектной деятельности уже одобрила этот шаг.

Напомним, что с момента начала работы системы страхования вкладов максимальный размер страхового возмещения в России вырос в семь раз. Вначале он составлял 100 тыс. руб., в 2006 году был увеличен до 190 тыс., в 2007-м – до 400 тыс., а с 1 октября 2008 года – до 700 тыс. руб.
Между тем россияне активно несут деньги в банки и без всяческих поправок о страховании сбережений. Как отметил на днях Росстат, вклады физических лиц на рублевых и валютных счетах в российских банках к 1 апреля текущего года составили почти 14,74 трлн. руб., увеличившись всего за месяц на 2,4%. По его данным, на рублевых счетах в российских банках к 1 апреля этого года было сосредоточено более 12,11 трлн. руб. (рост по сравнению с 1 апреля прошлого года на 23,4%). Вклады в иностранной валюте в пересчете на российские рубли на 1 апреля превысили 2,62 трлн. (рост на 20,9%).

Впрочем, у инициативы есть и противники. Как заявил на днях глава правления ВТБ Андрей Костин, выступая на Международном банковском конгрессе в Санкт-Петербурге, «мы не считаем необходимым увеличение страхования до миллиона рублей». По его мнению, это мера, которую было бы полезно предпринять в предкризисный год, чтобы успокоить население. «Но коль решение, похоже, будет принято, мы считаем, что необходима увязка размера страхового взноса с уровнем процентной ставки по депозиту, которую предлагают вкладчикам, принцип частичного риска вкладчика, наделение ЦБ правом ограничить ставку по депозитам для конкретных банков», – уточнил он.

К тому же остаются вопросы: как быть, если вкладчик, желая застраховать от кризиса свои сбережения, примет решение раздробить их на несколько частей, например, в одном банке, но на разных счетах? И не получится ли, что приобрести возмещение удастся не полностью?
Как поясняет зампред правления Ланта-банка Дмитрий Шевченко, по закону о страховании вкладов размер возмещения по вкладам зависит только персонально от вкладчика и банка, где он разместил деньги. «Иными словами, страхуются обязательства банка перед вкладчиком на сумму всех размещенных им средств вне зависимости от того, оформлено это одним вкладом или несколькими, – говорит он. – По этой причине дробление вкладов в пределах одного банка одним вкладчиком не имеет никакого смысла, поскольку в любом случае вкладчику не будет возмещено более общего размера возмещения. В таких ситуациях суммы, превышающие размер возмещения по вкладам, оформляются на доверенных лиц, что и получило в обиходе название «дробление вкладов». Доказать в этих случаях, что денежные средства, оформленные на доверенных лиц, являются собственностью одного вкладчика, часто невозможно. Так что лучше все-таки разбивать собственные накопления на вклады в разных банках.

Как отмечает аналитик агентства «Инвесткафе» Екатерина Кондрашова, сейчас 1 млн. руб. для российского вкладчика – это очень высокая сумма сбережений. И большинство вкладов не превышает 500–600 тыс. руб. Планка в 700 тыс. руб. позволяет полностью вернуть сбережения для 98,5% вкладчиков российских банков. «Повышение уровня до миллиона рублей будет принято, чтобы соответствовать уровню европейских стран в системе страхования вкладов. Кроме того, такое повышение не несет сильной нагрузки на всю банковскую систему, – продолжает она. – В структуре вкладов число депозитов в диапазоне от 700 тысяч до 3 миллионов минимально, поскольку в нашей стране очень мало людей, доходы которых позволяют им нести такие большие суммы в банк. А те, у кого подобные средства имеются, депозит расценивают как низкодоходный финансовый инструмент и предпочитают инвестировать в недвижимость и прочие высокодоходные продукты».

В свою очередь, положительно на увеличения суммы страхования отзываются девелоперы. Как пояснил руководитель отдела кредитования жилкомплекса «Мечта» Максим Никитин, принятие поправок к закону положительно отразится на развитии рынка недвижимости. «Поскольку, как правило, такие большие вклады предназначены для покупки жилья и минимизируют риски для покупателей», – полагает он. Это даст максимальный положительный эффект, если государство не ограничит возможность разбития вкладов по разным банкам, считает аналитик.

Пожалуйста Войти или Регистрация, чтобы присоединиться к беседе.

8 года 3 мес. назад #2001 от Партнер
Партнер ответил в теме Наши публикации
Миллион по государственной гарантии

07 июня 18:40 Анастасия Матвеева

http://mn.ru/business_finance/20130607/348430589.html


Миллион по государственной гарантии

Максимум компенсаций по банковским вкладам традиционно повышают перед кризисами

Существенное ослабление рубля относительно евро и доллара может подтолкнуть граждан к переводу своих рублевых накоплений в другие валюты и соответственно к оттоку рублевых вкладов из банков. На этом фоне правительство утвердило поправки по увеличению максимальной суммы гарантии по банковским вкладам до 1 млн руб. Однако, по мнению экспертов, эта мера не привлечет дополнительные деньги в банковскую систему. Напомним, что в последний раз сумма максимальной гарантии индексировалась на пороге кризиса — в октябре 2008 года.

С этого года может повыситься предельный размер государственных компенсаций по вкладам физлиц в банках — теперь он составит 1 млн руб. вместо 700 тыс. Соответствующие поправки к законам о Центральном банке и о страховании вкладов одобрило правительство по инициативе Минфина. Фонд страхования вкладов формируется за счет отчислений банков: сейчас их ставка едина для всех банков и составляет 0,1% от объема вкладов в квартал. Теперь тариф отчислений будет зависеть от величины ставки по депозитам: если она превышает среднее арифметическое максимальных ставок банков, то банк будет платить повышенные взносы в фонд. Очевидно, что у банков не будет стимулов повышать ставки по депозитам, которые сейчас едва-едва догоняют инфляцию. Однако эта же мера может остановить и рост ставок по кредитам — во всяком случае замысел авторов законопроекта был именно таковым.

Гарантия банковских вкладов означает, что государство обязуется возвратить гражданам эти деньги в случае возникновения проблем у банка, например отзыва лицензии. Эта норма касается только тех банков, которые входят в систему страхования вкладов. Последний раз планка максимальной компенсации по вкладам повышалась в октябре 2008 года (с 400 тыс. до 700 тыс.), когда мировой экономический кризис уже был в разгаре, однако власти продолжали публично называть Россию «тихой гаванью». «Мы хотим дать дополнительный импульс в сторону того, чтобы население несло свои сбережения в банки», — сказал на этой неделе министр финансов Антон Силуанов. Однако есть большие сомнения в том, что именно эта мера сможет привлечь в экономику дополнительные средства: рубль будет падать и объемы депозитов в рублях не увеличатся.

Дмитрий Шевченко, заместитель председателя правления АКБ "Ланта-банк":

— Размер страхового возмещения постоянно увеличивается, что связано как с ростом экономики в целом, так и со стимулированием этими мерами развития банковской системы. Чем больше гарантий вкладчикам, тем выше капитализация банков за счет их притока. Однако любое повышение планки требует и повышения суммы отчислений, что сказывается на дополнительных расходах, которые приходится нести банкам. По этой причине одномоментно увеличить размер возмещения на серьезную сумму не представляется возможным. Привлеченные вклады физических лиц вряд ли можно отнести к длинным деньгам, поскольку они могут быть изъяты в любое время и при любом шорохе.

Василий Солодков, директор Банковского института НИУ ВШЭ:

— Повышение суммы гарантии по банковским вкладам — это антиинфляционная мера, призванная вернуться к статус-кво 2008 года, потому что 700 тыс. с тех пор обесценились. Но тогда уже был настоящий кризис, сейчас — небольшая рецессия. Такая мера не поможет привлечь деньги в экономику, так как большинство вкладов у нас на сумму примерно 30 тыс. руб. Мера же по повышению гарантии банковских вкладов до 1 млн коснется небольшой части населения, которая уже научилась дробить свои вклады между банками так, чтобы они все находились в системе гарантии вкладов. Для повышения доверия банковской системе нужны депозитные сертификаты, как в США. В ходе дискуссии предлагали остановиться на сумме 3 млн, но оставили 1 млн. Для сравнения: в США государство гарантирует компенсацию вкладов до 250 тыс. долларов.

Дарья Желаннова, старший аналитик компании «Альпари»:

— Решение об увеличении размера страховки по депозитам в первую очередь связано с тем, что инфляция потихоньку обесценивает прежнюю сумму. Это адекватное и своевременное решение, которое к тому же позволит повысить доверие к банковской системе страны. Застрахованный государством 1 млн руб. вряд ли привлечет значительное количество денег в банки. Тем более что сейчас идет тенденция к снижению ставок по депозитам: банкам поставили цель снизить ставки по кредитам, чтобы стимулировать рост кредитования.

Пожалуйста Войти или Регистрация, чтобы присоединиться к беседе.

8 года 3 мес. назад #2002 от Партнер
Партнер ответил в теме Наши публикации
Банк первого советского миллионера Тарасова попал в уголовное дело

11 июня 2013, 00:01 | Экономика | Анастасия Алексеевских, Татьяна Ширманова

http://izvestia.ru/news/551800


Банк первого советского миллионера Тарасова попал в уголовное дело

Сотрудник дагестанского отделения Витас-банка присвоил себе более 100 млн рублей

МВД по Республике Дагестан возбудило уголовное дело по факту хищения почти 100 млн рублей, принадлежащих Витас-банку первого советского миллионера Артема Тарасова. Кредитная организация была лишена лицензии еще летом прошлого года, а хищение обнаружили сотрудники Агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое является конкурсным управляющим Витас-банка. Уголовное дело возбуждено по ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»).

Как пояснили «Известиям» в АСВ, в ходе конкурсного производства был выявлен факт хищения 84 млн рублей, $219 тыс. и €88 тыс. из филиала Витас-банка в Махачкале. В агентстве отметили, что накануне отзыва у банка лицензии — 29 июня 2012 года — указанная сумма была выдана одному из сотрудников банка, Тинахаму Адухову, «якобы на отчет под хозяйственные нужды».

— При этом среди документов, переданных временной администрации Витас-банка, отсутствуют как распорядительные документы о выдаче денежных средств под отчет, так и документы, подтверждающие получение Адуховым денежных средств из кассы, — отметили в агентстве. В связи с этим АСВ обратилось в МВД с заявлением, на основании которого и было возбуждено уголовное дело.

Сейчас мошенничество во всех сферах, указанных в 159-й статье, в особо крупных размерах карается лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом до 1 млн рублей (или в размере заработной платы осужденного /дохода за период до трех лет). Минимальное наказание — штраф 120 тыс. рублей и лишение свободы до двух лет. Кроме того, Арбитражный суд Москвы 8 мая постановил взыскать 84 млн рублей, $219 тыс. и €88 тыс. с Адухова. Однако денежные средства от него АСВ не получило до сих пор.

— В Махачкале было 12 отделений банка, там могли всплыть любые махинации в ходе банкротства, — отметил Артем Тарасов, один из крупнейших акционеров Витас-банка (владеет 18,2% акций). — Естественно, в Махачкале украли все деньги, которые были у банка. Там беспредел. Центральный Витас-банк не имеет отношения к дагестанским делам. Деньги украли местные сотрудники, увидев, что ЦБ душит банк.

— Если действительно такое деяние имело место, то вероятность привлечения к уголовной ответственности достаточно велика, считает зампред Ланта-банка Дмитрий Шевченко. — Однако если деньги были получены сотрудником банка под отчет и не были им возвращены, то правильнее говорить о присвоении или растрате, то есть преступлении, предусмотренном ст. 160 УК РФ, а не о мошенничестве. В то же время существует вероятность того, что в действительности денежные средства под отчет никем не брались, а подобным способом закрывались так называемые дыры в отчетности банка, что особенно характерно для кредитных организаций, испытывавших сложности с ликвидностью накануне отзыва лицензии.

Лицензия у Витас-банка была отозвана в июне прошлого года из-за того, что кредитная организация не сформировала резервы на возможные потери по советским облигациям 1982 года. На момент отзыва лицензии у Витас-банка было около 9 тыс. вкладчиков, которым принадлежало 4,1 млрд рублей.

Артем Тарасов получил широкую известность в СССР после того, как заплатил в январе 1989 года партийные взносы с зарплаты в размере 3 млн рублей. Он был депутатом Госдумы первого созыва. В разные годы выдвигал свою кандидатуру на посты президента РФ, губернатора Санкт-Петербурга и губернатора Красноярского края. В настоящее время Тарасов — гендиректор Института инноваций.

Пожалуйста Войти или Регистрация, чтобы присоединиться к беседе.

  • Не допустимо: создать новую тему.
  • Не допустимо: ответить.
  • Не допустимо: редактировать ваше сообщение.
Время создания страницы: 0.235 секунд
Работает на Kunena форум

Контакты

Офис "Братиславская"

г. Москва, ул. Братиславская д.16, корп. 1
(отдельный вход со двора)

м. Братиславская (1 мин. пешком)

Офис "Трехпрудный"

г. Москва, Трехпрудный пер., д. 11/13 стр. 2

м. Маяковская (5 мин. пешком)

Тел.: +7 (495) 545-10-99
Факс: +7 (495) 347-67-67
Дежурный: +7 (916) 303-23-23

e-mail: 5451099 @ mail.ru

Узнайте больше!

Вы можете получить краткую бесплатную юридическую консультацию прямо на страницах нашего сайта в Форуме, а так же обменяться своим мнением относительно обсуждаемых там вопросов. Услуга "Заказ звонка" - Вы можете оставить заявку на оказание юридической поддержки с кратким описанием Вашей проблемы, заполнив специальную форму в разделе "Контакты" и наш Дежурный консультант обязательно свяжется с Вами в ближайшее время. Так же Вы можете воспользоваться СМС-сервисом, отправив СМС на наш мобильный номер +7(916) 303-23-23.

Счетчики



 форум
BANKI.RU — народный рейтинг, вклады, кредиты, ипотека