Зачисление на счет реорганизованного лица

У банка не возникает неосновательного обогащения в случае зачисления денежных средств на счет реорганизованного в форме слияния юридического лица, если банковский счет не был закрыт клиентом и соответствующая информация о реорганизации в банк не поступала.

Судебная практика:

Постановление ФАС Дальневосточного округа от 21.11.2011 N Ф03-5588/2011 по делу N А73-4560/2011
"...Открытое акционерное общество "Хабаровская производственно-ремонтная компания" (ОГРН 1032700460495, место нахождения: 680006, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Урицкого, 23) (далее - ОАО "ХПРК") обратилось в Арбитражный суд Хабаровского края с иском к обществу с ограниченной ответственностью "Олимп" (далее - ООО "Олимп") о взыскании 151 500 руб. 06 коп. неосновательного обогащения.
Предъявленное требование основано на положениях статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации и мотивировано ошибочным перечислением денежных средств на расчетный счет ООО "Олимп" в отсутствие каких-либо обязательств.
Определением от 01.06.2011 по ходатайству истца произведена замена ненадлежащего ответчика ООО "Олимп" на открытое акционерное общество "Восточный экспресс банк" (ОГРН 1022800000112, место нахождения: 675000, Амурская область, г. Благовещенск, пер. Святителя Иннокентия, 1) (далее - ОАО КБ "Восточный", банк, кредитное учреждение).
Как следует из материалов дела, ОАО "ХПРК" платежными поручениями от 09.03.2011 NN 100251, 100252 перечислило на расчетный счет ООО "Олимп" денежные средства в размере 151 500 руб. 06 коп.
Установлено, что ООО "Олимп" прекратило деятельность путем реорганизации в форме слияния с ООО "Ресурс", о чем 26.05.2009 в Единый государственный реестр юридических лиц внесена соответствующая запись, что подтверждено выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО "Олимп" от 23.05.2011 N 2799.
Считая, что зачисление денежных средств на расчетный счет ООО "Олимп", прекратившего хозяйственную деятельность, произошло вследствие ненадлежащего исполнения банком своих обязанностей, предусмотренных Инструкцией ЦБ РФ от 14.09.2006 N 28-И, согласно которой последний должен систематически обновлять информацию о клиентах, и в данном случае владелец счета отсутствует, ОАО "ХПРК" обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.
Разрешая настоящий спор и отклоняя требование заявителя, арбитражные суды исходили из того, что неосновательного обогащения на стороне ответчика не возникло, а право распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО "Олимп" перешло к его правопреемнику.
Суд кассационной инстанции считает данные выводы судов соответствующими установленным по делу обстоятельствам и подлежащим применению положениям действующего законодательства.
Как установлено судами в ходе разрешения спора, ООО "Олимп" прекратило хозяйственную деятельность в 2009 году путем реорганизации в форме слияния с ООО "Ресурс", что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на 23.05.2011. Банковский счет ООО "Олимп" не закрыт и соответствующей информации о реорганизации указанного юридического лица в кредитное учреждение не поступало.
В этой связи, учитывая положения статьи 58 Гражданского кодекса Российской Федерации, суды пришли к правильному выводу о том, что поскольку ООО "Олимп" прекратило деятельность путем реорганизации в форме слияния с ООО "Ресурс" и банковский счет реорганизованного лица не закрыт, право распоряжения счетом и соответственно денежными средствами находящимися на нем продолжает принадлежать его владельцу, что исключает получение банком неосновательного обогащения за счет истца и возможность удовлетворения предъявленного требования в порядке статьи 1102 Кодекса..."