"Красные" клиенты, 115-ФЗ и группы риска

Здесь рассматриваются эти и связанные с этим вопросы.

Вопрос исключения "красных" клиентов из ЕГРЮЛ рассматривается здесь (вопросы корпоративного права, юрлица)-

justtime.ru/forum/%D1%8E%D1%80%D0%BB%D0%...1%84%D0%B7.html#8010

ВС РФ напомнил: банк обязан списать деньги по судебному приказу независимо от степени риска должника

Банк не исполнил судебный приказ о взыскании с компании (клиента) долга по зарплате из-за того, что это юрлицо отнесли к высокому уровню риска совершения подозрительных операций. По мнению банка, списать деньги даже по такому исполнительному документу можно только после того, как компанию исключат из ЕГРЮЛ. Три инстанции согласились.
ВС РФ обязал банк перечислить средства взыскателю. Даже если должника как клиента отнесли к высокой категории риска, это не основание для отказа исполнить судебный акт или для приостановки данной процедуры. Банк не вправе среди прочего:
● проверять законность судебного акта и исполнительного документа, который выдали по такому акту;
● задерживать исполнение, кроме случаев, когда надо подтвердить подлинность исполнительного документа и достоверность сведений, которые указал взыскатель;
● обуславливать исполнение судебного акта доптребованиями, если суд не приостановил или не отменил процедуру.
Верховный суд уже приходил к аналогичным выводам в деле, когда банк не исполнил судебный приказ о взыскании с одной компании долга по договору с другой.

---

Кассационное определение Судебной коллегии по административным делам Верховного Суда Российской Федерации от 05.02.2025 N 87-КАД24-2-К2

Категория спора: Банковский счет.

Требования: О признании незаконными действий (бездействия) по неисполнению судебного приказа о взыскании долга по заработной плате, обязании исполнить судебный приказ.
Обстоятельства: Взыскатель направил судебный приказ для исполнения в банк, в котором у должника был открыт счет, однако банк приостановил его исполнение, сославшись на отнесение должника к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций.
Решение: Требование удовлетворено, поскольку в силу положений статьи 70 Закона об исполнительном производстве у банка отсутствовали основания для неисполнения требований судебного приказа.