Ограничения для контролируемых лиц

База:

Закон о банках

Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации

Кредитной организации запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.
(часть седьмая введена Федеральным законом от 08.08.2024 N 260-ФЗ)

Кредитной организации запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.
(часть седьмая введена Федеральным законом от 08.08.2024 N 260-ФЗ)

Если буквально читать эту норму, то не только выдавать больше 30 тр, но и зачислять на счет больше 30 тр нельзя (никаких исключений в какую сторону идет перечисление нет).

Но есть и другое мнение (неофициальное), что 30 тр это ограничения на волю клиента при распоряжении деньгами (зачисление или списание). Если это воля не клиента, а третьего лица, то типа эти ограничения не применяются. Например, зарплату платит Организация, значит это не воля клиента, а следовательно ограничения 30 тр здесь не применяется, зарплата зачисляется на счет полностью. А вот уже распоряжение этими деньгами – это воля клиента, соответственно ограничение – 30 тр в месяц.

Пример такого мнения:

Вопрос: Иностранный работник - гражданин Кыргызстана включен в реестр контролируемых лиц. Как работодателю выплатить зарплату иностранному работнику, если банк не выдает ему денежные средства (зарплату) более 30 тыс. руб.?

Ответ: Работодатель исполнит свою обязанность по выплате зарплаты иностранному работнику в день передачи им в банк платежного поручения о перечислении работнику причитающихся сумм при условии наличия на расчетном счете работодателя необходимых денежных средств.
В свою очередь, банк выдаст работнику денежные средства в пределах установленных законом ограничений - не более 30 тыс. руб.

Обоснование: Согласно п. 1 ст. 31.2 Федерального закона от 25.07.2002 N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" учет иностранных граждан, находящихся в Российской Федерации и не имеющих законных оснований для пребывания (проживания) в Российской Федерации, осуществляется путем внесения сведений о них, в том числе персональных данных, в реестр контролируемых лиц.
В соответствии с ч. 7 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитной организации запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тыс. руб. в месяц.
Заработная плата выплачивается работнику, как правило, в месте выполнения им работы либо переводится в кредитную организацию, указанную в заявлении работника, на условиях, определенных коллективным договором или трудовым договором. Место и сроки выплаты заработной платы в неденежной форме определяются коллективным договором или трудовым договором. Заработная плата выплачивается непосредственно работнику, за исключением случаев, когда иной способ выплаты предусматривается федеральным законом или трудовым договором (ч. 3 - 5 ст. 136 ТК РФ).
Какие-либо ограничения в части выплаты зарплаты иностранному гражданину, сведения о котором внесены в реестр контролируемых лиц, законом не установлены.
Работодатель считается исполнившим данную обязанность в день передачи им в банк платежного поручения о перечислении работнику причитающихся сумм при условии наличия на расчетном счете работодателя денежных средств в необходимом размере. При этом дата фактического зачисления денежных средств на текущий счет работника значения для квалификации совершенных действий (бездействия) по ч. 6 ст. 5.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях не имеет (абз. 6 п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.12.2021 N 45 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами общей юрисдикции дел об административных правонарушениях, связанных с нарушением трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права").
Следовательно, работодатель исполнит свою обязанность по выплате зарплаты иностранному работнику в день передачи им в банк платежного поручения о перечислении работнику причитающихся сумм при условии наличия на расчетном счете работодателя необходимых денежных средств.
В свою очередь, банк выдаст работнику денежные средства в пределах установленных законом ограничений - не более 30 тыс. руб.

С.В. Бондарева
ООО "ИК Ю-Софт"
Региональный информационный центр
Сети КонсультантПлюс
13.05.2025

На что опирается это мнение:

Возможно на этом строится логика того, что можно от третьих лиц –

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 24 июля 2025 г. N 010-31/7293

Банк России рассмотрел письмо от 13.03.2025 и полагает возможным высказать следующее мнение, которое не может рассматриваться в качестве официальной позиции Банка России, обязательной для правоприменения, учитывая, что официальное толкование законодательства Российской Федерации не относится к компетенции Банка России.
Исходя из части седьмой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" иностранный гражданин и лицо без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации (далее - контролируемое лицо), вправе осуществлять переводы денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации.
При этом уплата комиссионного вознаграждения кредитной организации осуществляется в соответствии с условиями договора банковского счета, в котором могут быть предусмотрены как заранее данный акцепт плательщика, так и поручение плательщика на списание с его банковского счета денежных средств, в том числе сумм комиссионного вознаграждения.
В этой связи, на наш взгляд, допустим вывод о том, что в таком случае перевод денежных средств (в целях уплаты комиссионного вознаграждения) осуществляется с участием контролируемого лица.
При этом, например, как представляется, требования, содержащиеся в исполнительных документах, а также постановлении судебного пристава-исполнителя, являются обязательными для исполнения и их исполнение осуществляется в порядке, установленном законом. Так, согласно части 5 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве" банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств.
Таким образом, перечисление денежных средств со счетов должника на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя производится без волеизъявления должника (владельца счета). В этой связи полагаем допустимым перечисление денежных средств со счета контролируемого лица в целях исполнения исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя.
Также представляется допустимым совершение соответствующих банковских операций, в отношении которых в части седьмой статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" установлены ограничения, при реализации финансовым управляющим полномочий, предусмотренных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", в случаях, когда волеизъявление должника не требуется (например, пункт 1 статьи 133, пункт 3 статьи 138, пункты 5, 6 статьи 213.25).
Банком России была запрошена позиция Минэкономразвития России по вопросу осуществления банковских операций финансовым управляющим контролируемого лица. В соответствии с полученным ответом при возникновении споров в рамках конкретного дела о банкротстве они могут быть разрешены рассматривающим его арбитражным судом с учетом всех имеющих значение для этого дела обстоятельств.

Статс-секретарь - заместитель
Председателя Банка России
А.Г.ГУЗНОВ
24.07.2025

К этому же мнению + ответ ЦБ о том, что зарплату можно зачислять свыше 30 тр.:

Также, как видится, формулировка части седьмой статьи 5 Федерального закона N 395-1 о запрете осуществления иных банковских операций "с участием" контролируемых лиц может допускать суждение о том, что данный запрет распространяется на ситуации, когда контролируемое лицо участвует в совершении банковской операции (получается, если не участвует, то не распространяется), например, в качестве лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете.

Вопрос: Ассоциация российских банков обращается к Вам по итогам проведенного совместно с банками - членами АРБ анализа новой ч. 7 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон N 395-1) в связи с возникшими вопросами правоприменения.
5 февраля 2025 г. вступают в силу внесенные Федеральным законом от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" изменения в ст. 5 Закона N 395-1, согласно которым кредитной организации запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тыс. руб. в месяц.
В связи с этим возникают следующие вопросы.
1. Распространяются ли указанные в новой ч. 7 ст. 5 Закона N 395-1 ограничения совершения упомянутых операций на соответствующее лицо, если оно является единоличным исполнительным органом юридического лица и (или) относится к перечню указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами юридического лица (в том числе с использованием аналога собственноручной подписи)? Если проверке в реестре контролируемых лиц (далее - Реестр) подлежат все указанные лица / некоторые из них, то при наличии такого лица в Реестре должен ли банк отказать юридическому лицу в совершении операций? Если такому юридическому лицу запрещено совершение соответствующих операций, то применяется ли в этом случае вышеуказанное исключение (возможность уплаты юридическим лицом обязательных платежей и переводов денежных средств на счета иностранных граждан и лиц без гражданства, включенных в Реестр, в сумме не более 30 тыс. руб. в месяц)?
2. Верно ли под "обязательными платежами", в целях уплаты которых согласно новой ч. 7 ст. 5 Закона N 395-1 допускается осуществление переводов денежных средств включенных в Реестр лиц, понимать "переводы в бюджетную систему Российской Федерации в счет оплаты налогов, госпошлин, акцизов, страховых взносов, сборов за пользование объектами животного мира и за пользование объектами водных биологических ресурсов, таможенных пошлин и связанных с указанными налогами, сборами, акцизами, пошлинами и страховыми взносами пеней и штрафов"?
3. Указанное в новой ч. 7 ст. 5 Закона N 395-1 ограничение в размере "не более 30 тыс. руб. в месяц" рассчитывается как ограничение на календарный месяц или как лимит на последовательные 30 дней, следующие за днем совершения соответствующей операции, в том числе получения наличных денежных средств? Относится ли указанное ограничение по соответствующей сумме (не более 30 тыс. руб. в месяц) совокупно и к переводам денежных средств, осуществляемых на счета включенных в Реестр лиц, и к выдаче наличных? Или данное ограничение следует понимать, как не более 30 тыс. руб. в месяц для переводов денежных средств и не более 30 тыс. руб. в месяц для выдачи наличных?
4. Является ли правомерным по смыслу новой ч. 7 ст. 5 Закона N 395-1 осуществление перевода денежных средств со счета соответствующего лица, открытого в одной кредитной организации, на счет этого же лица, открытый в другой кредитной организации?
5. Разрешено ли осуществление перевода денежных средств включенными в Реестр лицами с их счетов (или без открытия счета) на счета других включенных в Реестр лиц (или без открытия счета)? Или включенным в Реестр лицам разрешены переводы денежных средств только "самому себе" (если разрешены)? Если переводы денежных средств на счета других включенных в Реестр лиц разрешены соответствующим лицам, то установленное ограничение (не более 30 тыс. руб. в месяц) совокупно включает в себя и суммы переводов денежных средств "самому себе" (на свои счета), и суммы переводов денежных средств на счета другого включенного в Реестр лица?
6. Является ли правомерным по смыслу новой ч. 7 ст. 5 Закона N 395-1 осуществление приема наличных денежных средств на счет внесенного в Реестр лица в кредитной организации (кассовая операция или перевод денежных средств без открытия счета)?
7. Должна ли выдача наличных денежных средств в указанном в новой ч. 7 ст. 5 Закона N 395-1 ограниченном размере осуществляться только со счета соответствующего лица в кредитной организации? Или она может также осуществляться как выплата перевода денежных средств без открытия счета или операция по снятию наличных с использованием платежных/банковских карт в кассах и банкоматах кредитной организации?
8. Если юридическое лицо / индивидуальный предприниматель направляет в банк реестр на выплату заработной платы, в котором есть включенные в Реестр получатели, должен ли банк зачислять денежные средства на счета таких лиц в размере не более 30 тыс. руб. (в месяц), если размер зачислений превышает указанный предел? Как должен поступить банк с зачислением зарплаты, если соответствующий получатель в этом месяце уже осуществил переводы денежных средств / получил наличные на сумму 30 тыс. руб. (или даже на меньшую сумму)?
9. Обязан ли банк выдать/перевести 30 000 руб. при закрытии счета, владельцем которого является включенное в Реестр лицо (индивидуальный предприниматель / физическое лицо, занимающееся частной практикой), если остаток денежных средств на закрываемом счете составляет сумму, превышающую 30 000 руб.?
10. Подпадают ли под действие новой ч. 7 ст. 5 Закона N 395-1 операции:
- совершаемые представителем клиента, в ситуации, когда представитель включен в Реестр, а клиент (юридическое лицо; индивидуальный предприниматель; лицо, занимающееся частной практикой; физическое лицо) не включен в Реестр;
- в пользу лица, включенного в Реестр, не являющегося отправителем или получателем денежных средств <1>?

---

<1> Например, уплата третьим лицом (не включено в Реестр) за лицо, включенное в Реестр, комиссии банку; возврат кредита и т.п.

В связи с изложенным просим Вас, уважаемый Алексей Геннадьевич, высказать позицию Банка России по обозначенным выше вопросам применения новой ч. 7 ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".
Ассоциация российских банков выражает надежду на дальнейшее эффективное сотрудничество с Центральным банком Российской Федерации по вопросам применения действующего законодательства.

Ответ:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 26 февраля 2025 г. N 010-31/1790

Банк России рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 28.01.2025 N А25-02/5-34 и полагает возможным высказать следующее мнение, которое не может рассматриваться в качестве официальной позиции Банка России, обязательной для правоприменения, учитывая, что официальное толкование законодательства Российской Федерации не относится к компетенции Банка России.
По вопросам 1, 10
На наш взгляд, целью предусмотренного Федеральным законом N 260-ФЗ <1> нормативного регулирования является установление в отношении контролируемого лица <2> ограничений в различных сферах его жизнедеятельности до его выезда из Российской Федерации.

---

<1> Федеральный закон от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
<2> Иностранный гражданин или лицо без гражданства, сведения о котором включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации.

Так, часть седьмая статьи 5 Федерального закона N 395-1 <3> указывает на последствия, которые возникают в части банковского обслуживания контролируемого лица в случае его включения в реестр контролируемых лиц, и направлена на ограничение распоряжения контролируемым лицом денежными средствами, в связи с чем взаимодействие кредитной организации с контролируемыми лицами должно соотноситься с целями Федерального закона N 260-ФЗ.

---

<3> Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации").

В этой связи нельзя не отметить предусмотренный в отношении контролируемых лиц подпунктом 1 пункта 2 статьи 31.1 Федерального закона N 115-ФЗ <4> запрет на государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в соответствии с Федеральным законом N 129-ФЗ <5>, который, как представляется, направлен на ограничение осуществления контролируемым лицом предпринимательской деятельности.

---

<4> Федеральный закон от 25.07.2002 N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" (в редакции Федерального закона от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации").
<5> Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (в редакции Федерального закона от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации").

Отмечая указанное, полагаем, что кредитной организации, обслуживающей, например, клиента - юридическое лицо, единственным учредителем (участником) которого является контролируемое лицо, в целях обеспечения достижения цели предусмотренных законом в отношении контролируемых лиц ограничений следует принять все доступные в сложившихся обстоятельствах меры, чтобы убедиться, что операции, совершаемые по расчетному счету клиента - юридического лица, не осуществляются в интересах контролируемого лица.
Также, как видится, формулировка части седьмой статьи 5 Федерального закона N 395-1 о запрете осуществления иных банковских операций "с участием" контролируемых лиц может допускать суждение о том, что данный запрет распространяется на ситуации, когда контролируемое лицо участвует в совершении банковской операции, например, в качестве лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете.
По вопросу 2
Полагаем, что обязательными платежами, установленными законодательством Российской Федерации, являются платежи публичного характера, обязанность по уплате которых установлена законом.
По вопросам 3, 9
Как представляется, ограничение суммы денежных средств 30 тысячами рублей в месяц установлено в отношении выдачи наличных денежных средств контролируемому лицу, в том числе при закрытии банковского счета. При этом полагаем, что данное ограничение рассчитывается как ограничение на календарный месяц.
По вопросам 4, 5, 6, 7, 8
Как следует из положений части седьмой статьи 5 Федерального закона N 395-1, кредитным организациям запрещается осуществление банковских операций с участием контролируемых лиц, за исключением случаев, прямо указанных в указанной норме.
Перечень банковских операций определен в статье 5 названного Федерального закона.
При этом отмечаем, что исходя из положений пункта 1.1 Положения Банка России от 29.01.2018 N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" кассовые операции при совершении банковской операции по кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, в том числе такая кассовая операция, как выдача наличных денег клиентам со списанием сумм выданных наличных денег с их банковских счетов, с их счетов по вкладам (депозитам), могут осуществляться с применением автоматических устройств, в том числе банкоматов.
Также отмечаем, что согласно пункту 1.4 Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" перевод денежных средств без открытия банковских счетов осуществляется как посредством зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств, так и посредством выдачи наличных денежных средств получателям средств - физическим лицам.
Отмечая указанное, полагаем, что, как представляется, часть седьмая статьи 5 Федерального закона N 395-1 не содержит ограничений в части осуществления переводов денежных средств, в том числе трансграничных, на банковские счета контролируемых лиц (контролируемое лицо является получателем денежных средств), в том числе в части переводов денежных средств с банковского счета контролируемого лица, открытого в одной кредитной организации, на банковский счет контролируемого лица, открытый в другой кредитной организации.
КонсультантПлюс: примечание.
В тексте документа, видимо, допущена опечатка: Федеральный закон от 02.12.1990 имеет номер N 395-1, а не 395-ФЗ.
При этом полагаем, что исходя из части седьмой статьи 5 Федерального закона N 395-ФЗ осуществление перевода денежных средств без открытия банковских счетов посредством выдачи наличных денежных средств получателю средств - контролируемому лицу не допускается.

Статс-секретарь - заместитель
Председателя Банка России
А.Г.ГУЗНОВ
26.02.2025

---

То же письмо ЦБ РФ разъясняющее, что если КЛ 100% участник, организации, то ограничения по операциям на него не распространяются, при условии,, что они не совершаются в его пользу. Если же КЛ - ЕИО (Директор Организации), то ограничечения работают в полном объеме.

Вопрос: Об открытии кредитными организациями банковских счетов и осуществлении иных операций с участием контролируемых лиц. (Письмо Банка России от 26.02.2025 N 010-31/1790)

1. Распространяются ли указанные в новой ч. 7 ст. 5 Закона N 395-1 ограничения совершения упомянутых операций на соответствующее лицо, если оно является единоличным исполнительным органом юридического лица и (или) относится к перечню указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами юридического лица (в том числе с использованием аналога собственноручной подписи)? Если проверке в реестре контролируемых лиц (далее - Реестр) подлежат все указанные лица / некоторые из них, то при наличии такого лица в Реестре должен ли банк отказать юридическому лицу в совершении операций? Если такому юридическому лицу запрещено совершение соответствующих операций, то применяется ли в этом случае вышеуказанное исключение (возможность уплаты юридическим лицом обязательных платежей и переводов денежных средств на счета иностранных граждан и лиц без гражданства, включенных в Реестр, в сумме не более 30 тыс. руб. в месяц)?

Ответ:
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО
от 26 февраля 2025 г. N 010-31/1790

Банк России рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 28.01.2025 N А25-02/5-34 и полагает возможным высказать следующее мнение, которое не может рассматриваться в качестве официальной позиции Банка России, обязательной для правоприменения, учитывая, что официальное толкование законодательства Российской Федерации не относится к компетенции Банка России.
По вопросам 1, 10
На наш взгляд, целью предусмотренного Федеральным законом N 260-ФЗ <1> нормативного регулирования является установление в отношении контролируемого лица <2> ограничений в различных сферах его жизнедеятельности до его выезда из Российской Федерации.

---

<1> Федеральный закон от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".
<2> Иностранный гражданин или лицо без гражданства, сведения о котором включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации.

Так, часть седьмая статьи 5 Федерального закона N 395-1 <3> указывает на последствия, которые возникают в части банковского обслуживания контролируемого лица в случае его включения в реестр контролируемых лиц, и направлена на ограничение распоряжения контролируемым лицом денежными средствами, в связи с чем взаимодействие кредитной организации с контролируемыми лицами должно соотноситься с целями Федерального закона N 260-ФЗ.

---

<3> Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации").

В этой связи нельзя не отметить предусмотренный в отношении контролируемых лиц подпунктом 1 пункта 2 статьи 31.1 Федерального закона N 115-ФЗ <4> запрет на государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в соответствии с Федеральным законом N 129-ФЗ <5>, который, как представляется, направлен на ограничение осуществления контролируемым лицом предпринимательской деятельности.

---

<4> Федеральный закон от 25.07.2002 N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации" (в редакции Федерального закона от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации").
<5> Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (в редакции Федерального закона от 08.08.2024 N 260-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации").

Отмечая указанное, полагаем, что кредитной организации, обслуживающей, например, клиента - юридическое лицо, единственным учредителем (участником) которого является контролируемое лицо, в целях обеспечения достижения цели предусмотренных законом в отношении контролируемых лиц ограничений следует принять все доступные в сложившихся обстоятельствах меры, чтобы убедиться, что операции, совершаемые по расчетному счету клиента - юридического лица, не осуществляются в интересах контролируемого лица.
Также, как видится, формулировка части седьмой статьи 5 Федерального закона N 395-1 о запрете осуществления иных банковских операций "с участием" контролируемых лиц может допускать суждение о том, что данный запрет распространяется на ситуации, когда контролируемое лицо участвует в совершении банковской операции, например, в качестве лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете.