Непроведение платежей как основание для отзыва банковской лицензии.

База:

ФЗ "О банках и банковской деятельности"

Статья 20. Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций

Банк России обязан отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

4) если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом;

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 20 марта 2013 г. по делу N А40-75767/12-154-757
+ (ОСОБОЕ МНЕНИЕ
судьи Федерального арбитражного суда Московского округа
Ворониной Е.Ю. от 20 марта 2013 г.
по делу N А40-75767/12-154-757)

(извлечение)

Предписанием Банка России от 21.03.2012 N 54-24-18/3165ДСП введены запреты и ограничения для Банка на осуществление отдельных банковских операций.
Основаниями для вынесения данного предписания явились нарушения Банком п. 4.4 части 2 Положения Банка России от 03.10.2002 N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации", абз. 2 ст. 31 Закона о банках и банковской деятельности в части неисполнения и/или несвоевременного исполнения обязательств по осуществлению платежей по поручению клиентов, п. 1.5.9 части III Положения от 26.03.2007 N 302-П.

Как видно из Приказа от 05.04.2012, помимо неоднократного применения мер воздействия к банку, в Приказе как основание для отзыва лицензии указан пункт 4 части 2 статьи 20 Закона о банковской деятельности, в соответствии с которой Банк России обязан отозвать лицензию, если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. Суды посчитали, что документом, подтверждающим данное обстоятельство, является отчетность по форме N 0409350, при этом суды не давали оценку данному отчету и не указали, какие данные отчета на конкретную дату свидетельствуют о невозможности удовлетворить требования кредиторов. Общество, опровергая доводы Банка России о том, что данный отчет свидетельствует о невозможности удовлетворить требования кредиторов, ссылалось на аудиторское заключение, которому суд не дал оценки, указав лишь, что данное заключение не опровергает выводов Банка России.

---

апелляция этого дела

ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 27 декабря 2012 г. N 09АП-37829/2012

Дело N А40-75767/12-154-757

Пункт 4 части 2 статьи 20 Закона о банках и банковской деятельности предусматривает обязанность Банка России отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случае, если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом.
Представленная ОАО "МИ-Банк" 13.03.2012 в Банк России отчетность по форме N 0409350 "Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации" на 11.03.2012 подтверждала наличие в деятельности кредитной организации оснований для отзыва лицензии, предусмотренных приведенной нормой Закона, и, как следствие, обязанность Банка России отозвать лицензию на осуществление банковских операций.