Доказательства выдачи займа

Документы, не свидетельствующие о наличии между сторонами отношений по займу

В соответствии со ст. 807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Если доказать факт передачи будет невозможно, то это будет свидетельствовать об отсутствии между сторонами договорных отношений. Поэтому большое значение имеют документы, подтверждающие передачу предмета займа.
Анализ судебной практики позволяет выявить документы, которые либо не свидетельствуют вообще о передаче денег, либо подтверждают передачу денежных средств, но не в рамках отношений по займу.
Кроме того, следует отметить мнение ряда судов, считающих, что договоры займа между юридическими лицами должны быть заключены только в письменной форме путем подписания единого документа или обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору (см. п. 5 материалов к ст. 808 ГК РФ "Форма договора займа").

Копия протокола регистрации денежных средств не является доказательством передачи суммы займа и заключения договора.

---

Постановление ФАС Уральского округа от 30.09.2003 N Ф09-2784/03-ГК
"...Как следует из материалов дела, истец полагает, что 30.08.2002 он передал в кассу ООО ПКФ "Гранд-компани" 4500 долларов США (135000 руб. по курсу Центрального банка Российской Федерации на день подачи иска), в подтверждение передачи денежных средств истец получил копию протокола регистрации денежных средств от 30.08.2002.
Поскольку, по мнению предпринимателя Кудрявцева В.Ю., ответчик в добровольном порядке в разумный срок не возвратил сумму займа и проценты по договору займа, то истец обратился в Арбитражный суд Республики Башкортостан с иском о взыскании 135000 руб. основного долга, 121500 руб. процентов по договору займа...
Анализируя имеющиеся в материалах дела доказательства, суд сделал правомерный вывод об отсутствии между сторонами договорных отношений по займу, поскольку подлинный договор, подтверждающий данные правоотношения и доказательства передачи денежных средств истцу предпринимателем Кудрявцевым В.Ю., не представлен (п. 1 ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации), а факт получения денежных средств и заключения договора займа оспаривается ООО ПКФ "Гранд-компани".
При указанных обстоятельствах, вывод суда об отсутствии правовых оснований для удовлетворения иска является верным и соответствует обстоятельствам дела..."

Счет-фактура не доказывает передачу заемного имущества и заключение договора займа.

---

Постановление ФАС Дальневосточного округа от 30.05.2006, 23.05.2006 N Ф03-А24/06-1/697 по делу N А24-1312/04-16
"...Открытое акционерное общество энергетики и электрификации "Камчатскэнерго" (далее - ОАО "Камчатскэнерго") обратилось в Арбитражный суд Камчатской области с иском к Администрации г. Петропавловска-Камчатского, муниципальному учреждению "Дирекция службы заказчика по жилищно-коммунальному хозяйству г. Петропавловска-Камчатского" (далее - Учреждение) о взыскании задолженности по договору займа от 03.04.2000 N 191 в сумме 548400 руб. 64 коп., из которых 532569 руб. 60 коп. - стоимость переданного Учреждению топочного мазута и 15831 руб. - стоимость оказанных по данному договору услуг.
Исследовав представленные истцом доказательства в соответствии со ст. 71 АПК РФ, суд пришел к выводу о том, что истец не доказал заявленные требования, а документы, на которые он ссылается, не подтверждают факт передачи топлива и оказания услуг в счет исполнения обязательств по договору.
Указанный вывод суда соответствует обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.
...Счета-фактуры не являются документами, подтверждающими фактическое получение топлива либо оказание услуг..."

---

Постановление ФАС Дальневосточного округа от 03.05.2006, 25.04.2006 N Ф03-А24/06-1/523 по делу N А24-1317/04-16
"...Открытое акционерное общество энергетики и электрификации "Камчатскэнерго" (далее - ОАО "Камчатскэнерго") на основании ст. ст. 120, 399, 807 ГК РФ обратилось в Арбитражный суд Камчатской области с иском к муниципальному учреждению "Дирекция службы заказчика по жилищно-коммунальному хозяйству г. Петропавловска-Камчатского" (далее - Дирекция службы заказчика) и Администрации г. Петропавловска-Камчатского о взыскании 96 154 руб. 50 коп. задолженности по договору займа от 26.06.2000, из которых 93229 руб. 20 коп. - стоимость 24,885 тонны топочного мазута и 2925 руб. 30 коп. - стоимость оказанных по данному договору услуг.
Исследовав представленные истцом доказательства в соответствии со ст. 71 АПК РФ, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что истец не доказал заявленные требования, а документы, на которые он ссылается, не подтверждают ни факт передачи 24,885 тонны топлива, ни факт оказания услуг по договору от 26.06.2000.
Указанные выводы арбитражного суда соответствуют установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам.
Счета-фактуры являются расчетными документами и не подтверждают факт получения дирекцией спорного количества мазута либо оказания услуг..."

---

Постановление ФАС Дальневосточного округа от 07.03.2006, 28.02.2006 N Ф03-А24/06-1/64 по делу N А24-1330/04-16
"...Как следует из материалов дела, иск ОАО "Камчатскэнерго" обоснован тем, что по договору займа от 01.06.2000 без номера (с учетом дополнительного соглашения) Дирекции службы заказчика по требованиям от 14.06.2000 б/н и от 03.07.2000 б/н было отпущено 75 т топочного мазута, а также отказаны услуги по приемке, переработке и передаче топлива.
Согласно пунктам 1.3, 2.3, 4.1 договора от 01.06.2000 дирекция обязана вернуть истцу топливо в срок до 30.06.2000, а в случае невозможности вернуть топливо в срок - оплатить его стоимость, а также стоимость оказанных истцом услуг по приемке-передаче и переработке топлива.
Спор возник в связи с тем, что дирекция не оплатила предъявленные ей к оплате счета-фактуры от 04.07.2004 N 1923 на сумму 374209 руб. 16 коп., включающую 280980 руб. за 75 тонн топлива, от 15.06.2000 N 1873 и от 03.07.2000 N 1908 на общую сумму 6463 руб. 62 коп. за оказанные услуги.
Исследовав представленные истцом доказательства в соответствии со ст. 71 АПК РФ, первая и апелляционная инстанции арбитражного суда пришли к выводу о том, что истец не доказал заявленные требования, а документы, на которые он ссылается, не подтверждают ни факт передачи 75 т топлива, ни факт оказания услуг по договору от 01.06.2000.
Указанные выводы судебных инстанций соответствуют установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам.
Счета-фактуры являются расчетными документами и не подтверждают факт получения дирекцией 75 тонн мазута либо оказания услуг..."

Доказательством передачи заимодавцем денежных средств не могут служить документы, относящиеся к отношениям между заимодавцем и третьим лицом, в частности справки, выданные банком о размере задолженности заимодавца по кредитному договору.

---

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 20.08.2007 N Ф04-5550/2007(37265-А03-22) по делу N А03-56/2006-Б-тр.7
"...Из материалов дела следует, что согласно договору займа от 12.05.2005 С.В. Быстревский (кредитор, займодавец) предоставляет СПК "Травновский" (заемщику) в заем 100000 рублей на срок с 12.05.2005 по 12.05.2010, а заемщик обязуется ежемесячно погашать платежи по полученному займодавцем в Сбербанке кредиту и проценты в Мамонтовском Сбербанке наличными деньгами.
В силу статьи 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.
Суд кассационной инстанции считает, что размер задолженности установлен судом на основании справки Сбербанка России, который не являлся стороной договора займа от 12.05.2005, в нарушение указанной нормы.
Таким образом, обжалуемые судебные акты приняты по неполно исследованным материалам и обстоятельствам дела, с неправильным применением норм материального права, поэтому они подлежат отмене по основаниям, предусмотренным частью 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, с направлением дела на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции..."

---

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 15.08.2007 N Ф04-5566/2007(37256-А03-24) по делу N А03-56/2006-Б-тр.11
"...Согласно договору займа от 22.08.2005 В.П.Попов (кредитор) предоставляет заем денег в сумме 100000 рублей СПК "Травновский" (заемщику) на срок с 22.08.2005 по 22.08.2010, а заемщик обязуется ежемесячно погашать платежи по полученному займодавцем в Сбербанке кредиту и проценты в Мамонтовском Сбербанке наличными деньгами.
В силу статьи 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.
Суд кассационной инстанции считает, что размер задолженности установлен судом на основании справки Сбербанка России, который не являлся стороной договора займа, в нарушение указанной нормы.
Таким образом, обжалуемые судебные акты приняты по неполно исследованным материалам и обстоятельствам дела, с неправильным применением норм материального права, в связи с чем в силу части 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации они подлежат отмене, а дело - направлению на новое рассмотрение..."

---

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 15.08.2007 N Ф04-5559/2007(37268-А03-24) по делу N А03-56/2006-Б-тр.12
"...Согласно договору займа от 07.05.2004 А.Н.Орт (кредитор) предоставляет заем денег в сумме 100000 рублей СПК "Травновский" (заемщику) на срок с 07.05.2004 по 05.05.2009, а заемщик обязуется ежемесячно погашать платежи по полученному займодавцем в Сбербанке кредиту и проценты в Мамонтовском Сбербанке наличными деньгами.
В силу статьи 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.
Суд кассационной инстанции считает, что размер задолженности установлен судом на основании справки Сбербанка России, который не являлся стороной договора займа, в нарушение указанной нормы.
Таким образом, обжалуемые судебные акты приняты по неполно исследованным материалам и обстоятельствам дела, с неправильным применением норм материального права, в связи с чем в силу части 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации они подлежат отмене, а дело - направлению на новое рассмотрение..."

---

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 15.08.2007 N Ф04-5558/2007(37267-А03-24) по делу N А03-56/2006-Б-тр.13
"...Согласно договору займа от 07.05.2004 В.Н.Орт (кредитор) предоставляет заем денег в сумме 100000 рублей СПК "Травновский" (заемщику) на срок с 07.05.2004 по 05.05.2009, а заемщик обязуется ежемесячно погашать платежи по полученному займодавцем в Сбербанке кредиту и проценты в Мамонтовском Сбербанке наличными деньгами.
В силу статьи 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.
Суд кассационной инстанции считает, что размер задолженности установлен судом на основании справки Сбербанка России, который не являлся стороной договора займа, в нарушение указанной нормы.
Таким образом, обжалуемые судебные акты приняты по неполно исследованным материалам и обстоятельствам дела, с неправильным применением норм материального права, в связи с чем в силу части 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации они подлежат отмене, а дело - направлению на новое рассмотрение..."

---

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 13.08.2007 N Ф04-5561/2007(37271-А03-24) по делу N А03-56/2006-Б-тр.8
"...Согласно договору займа от 25.07.2005 А.И.Маликов (кредитор) предоставляет заем денег в сумме 100000 рублей СПК "Травновский" (заемщику) на срок с 25.07.2005 по 25.07.2010, а заемщик обязуется ежемесячно погашать платежи по полученному займодавцем в Сбербанке кредиту и проценты в Мамонтовском Сбербанке наличными деньгами.
В силу статьи 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.
Суд кассационной инстанции считает, что размер задолженности установлен судом на основании справки Сбербанка России, который не являлся стороной договора займа, в нарушение указанной нормы.
Таким образом, обжалуемые судебные акты приняты по неполно исследованным материалам и обстоятельствам дела, с неправильным применением норм материального права, в связи с чем в силу части 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации они подлежат отмене, а дело - направлению на новое рассмотрение..."

---

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 13.08.2007 N Ф04-5560/2007(37269-А03-24) по делу N А03-56/2006-Б-тр.5
"...Согласно договору займа от 07.05.2004 А.Д.Сороколат (кредитор) предоставляет заем денег в сумме 100000 рублей СПК "Травновский" (заемщику) на срок с 07.05.2004 по 05.05.2009, а заемщик обязуется ежемесячно погашать платежи по полученному займодавцем в Сбербанке кредиту и проценты в Мамонтовском Сбербанке наличными деньгами.
В силу статьи 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.
Суд кассационной инстанции считает, что размер задолженности установлен судом на основании справки Сбербанка России, который не являлся стороной договора займа, в нарушение указанной нормы.
Таким образом, обжалуемые судебные акты приняты по неполно исследованным материалам и обстоятельствам дела, с неправильным применением норм материального права, в связи с чем в силу части 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации они подлежат отмене, а дело - направлению на новое рассмотрение..."

---

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 13.08.2007 N Ф04-5557/2007(37273-А03-24) по делу N А03-56/2006-Б-тр.10
"...Согласно договору займа от 11.08.2005 Н.А.Обрывко (кредитор) предоставляет заем денег в сумме 100000 рублей СПК "Травновский" (заемщику) на срок с 11.08.2005 по 11.08.2010, а заемщик обязуется ежемесячно погашать платежи по полученному займодавцем в Сбербанке кредиту и проценты в Мамонтовском Сбербанке наличными деньгами.
В силу статьи 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами.
Суд кассационной инстанции считает, что размер задолженности установлен судом на основании справки Сбербанка России, который не являлся стороной договора займа, в нарушение указанной нормы.
Таким образом, обжалуемые судебные акты приняты по неполно исследованным материалам и обстоятельствам дела, с неправильным применением норм материального права, в связи с чем в силу части 1 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации они подлежат отмене, а дело - направлению на новое рассмотрение..."

Расписка в получении займа, подписанная физическим лицом без указания его должности и не скрепленная печатью, не подтверждает получения денежных средств организацией, даже если она оформлена на обратной стороне договора займа, надлежащим образом подписанного данным лицом от имени организации.

---

Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 06.08.2009 по делу N А32-12954/2008-32/201
"...Суды пришли к обоснованному выводу об отсутствии оснований для отождествления физического лица Микова Л.В., выдавшего расписку в получении 4 млн. рублей, с ТСЖ "Воин", указанным в качестве заемщика в договоре займа. При этом суды учли, что в расписке, в отличие от договора, должностное положение Микова Л.В. не названо, подпись его печатью товарищества не заверена. Наличие расписки на обратной стороне договора выводы суда не опровергает.
При отсутствии указанных в статье 808 Гражданского кодекса Российской Федерации доказательств, удостоверяющих передачу займодавцем указанному в договоре заемщику определенной денежной суммы, суд пришел к обоснованному выводу о незаключенности договора займа..."

Интересная практика согласно которой Акты приема-передачи не являются доказательствами передачи денежных средств по договору займа между юридическими лицами.

---

Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 16.09.2009 N Ф04-5264/2009(18801-А75-45) по делу N А75-8064/2008
"...Проанализировав условия договора, суды первой и апелляционной инстанций правильно квалифицировали правоотношения сторон по данному спору как вытекающие из договора займа, регулируемые главой 42 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Оценив в порядке статьи 71 названного Кодекса представленные сторонами доказательства в совокупности, руководствуясь пунктом 1 статьи 807, пунктом 3 статьи 812 Гражданского кодекса Российской Федерации, суды первой и апелляционной инстанций правомерно признали договор временной финансовой помощи от 28.08.2007 N 127-Ф незаключенным, поскольку доказательства надлежащего исполнения своих обязательств ООО "Максвелл" по передаче денежных средств и их получения ЗАО "СибСпецКомплект" не представлены, и отказали в удовлетворении исковых требований.
При этом суды, принимая во внимание положения статьи 861 Гражданского кодекса Российской Федерации, пунктов 13 и 14 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации, утвержденного решением Совета Директоров Центрального Банка России от 22.09.1993 N 40, Указания Центрального Банка Российской Федерации от 20.06.2007 N 1843-У, статей 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, обоснованно исходили из того, что акты приема-передачи от 04.09.2007 и от 12.09.2007 не являются допустимыми доказательствами передачи денежных средств истцом ответчику, так как из имеющихся в материалах дела выписок движения денежных средств по лицевому счету ООО "Максвелл" и расчетным счетам ЗАО "СибСпецКомплект" за период с 27.08.20007 по 18.09.2007 не усматривается поступление на их счета денежных средств в пределах 14 500 000 рублей, а также снятие со счета данной суммы в указанный период времени, доказательств выдачи спорной суммы из кассы истца и оприходование денежных средств в кассе ответчика суду не представлено..."